2023-06-02

［株］持株会ー従業員持株会　２０２３年０５月履歴

持株会持株会-履歴運用履歴

おはようございます。
Daihuku_Kotaroです。

当ブログでは、投資備忘録の一環として運用履歴を公開しています。
各商品について考え方は多少異なるのですが基本的には同じです。

運用に関しては「ガチホ」をモットーにしています。
短期売買や丁半博打のような過激さはないです。

家計簿、ポイ活、ふるさと納税など「お金」関係で
行ったことも公開しています。

本記事では以下の内容がわかります。

・持株会投資の結果
・持株会への出資履歴
・持株会への投資方針
・持株会投資の感想

私は民間企業に勤めているサラリーマンです。

勤め先で「従業員持株会」がありましたので加入をし
出資をしています。

ここでは持株会に出資した結果と感想を記載していきます。

持株会投資の結果

確定分
出資額：3,100,000円
売却額：3,780,000円
確定利益：+680,000円（税引き前）

売却した結果はこのような感じです

年月	出資額	出資＋奨励	売却額	利益
2021年12月	1,000,000	1,100,000	1,380,000	380,000
2022年12月	2,100,000	2,310,000	2,400,000	300,000

※利益＝売却額-出資額

運用状況

年月	出資額	出資＋奨励	評価額	評価額-出資額
2023年5月	2,000,000	2,200,000	2,490,228	490,228

持株会への出資履歴

これまで出資額と推定評価額等を自分でエクセルに記載して確認していました。

なんと衝撃的な事実が発覚！！

よくよく調べた結果、証券会社で持ち株会口座で出資額、保有している株数、金額もろもろ見ることがわかりました。

さらに、マネーフォワードとも連携ができるため確認作業が
とてつもなく楽になりました。

おめでとーーーー！！！

記事を作成するうえで、重荷になっていたエクセル作業からの解放です。

なのでこれまでと表が変わります。

年月	出資額	出資＋奨励	評価額	評価額-出資額
2023年5月	2,000,000	2,200,000	2,490,228	490,228

2021年12月に初めての売却を実行したので履歴を掲載
出庫した後に、親族へ株式移管を行いました。
その後売却しました。

2022年12月にも出庫しています。
その後、親族へ株式移管を行いました。
その後売却しました。

出庫する際に気を付けていることとして贈与となるため、
年間で贈与税がかからない範囲に納めて割り振りをしました。

結果に掲載した表と同じですが、売却した結果はこのような感じです

年月	出資額	出資＋奨励	売却額	売却額-出資額
2021年12月	1,000,000	1,100,000	1,380,000	380,000
2022年12月	2,100,000	2,310,000	2,400,000	300,000

２１年４月より毎月の出資金額を２０万円にしています。

勤め先での持株会のルールを簡単に記載します。
・出資タイミングは給与・賞与から天引き
・１口１０００円
・最大口数　給与：２００口　賞与：８００口
・奨励金は１０％

持株会への投資方針

・給与時の出資金額は２０万円（２００口）
　賞与時の出資金額は０円（０口）
・半年から１年程度で売却する

賞与時を０円としたのはドルコスト平均法を行う上で
毎月の出資額を同じにしたほうが良いと考えたためです。

半年から１年程度で売却する理由としては
生活資金が底をついてしまうためです。
さすがに毎年２４０万円の現金が手元からなくなっては生活が厳しいです。

それに株式を現金化するまでには割と時間がかかります。
持株会から証券会社へ移管するのに１か月程度時間がかかります。
また売買の時期は会社が定めている期間にしかできません。

従業員持株会については賛否があるのは承知しています。

勤め先が廃業すると持ち株も紙くずになってしまう上に
勤労所得もなくなってしまうので
リスクヘッジができていないことを理解しています。
つまりひとつのカゴに卵を盛るな理論です。

しかし、勤め先の業界、社内外の状況を見聞きする中では
リスクは限定的だと判断しました。

そのためこのまま続けていきたいと考えています。

持株会投資の感想

株価として波があるものの、右肩上がりで伸びている状況です。
波があるということで、安く変えている時もあるので、定期買付はなかなかにいいなと感じています。
最近、日本株が割安と言われて海外投資家の買い越しが増えているそうですが、自分でさらに株式を買うということができていません。
そう考えても定期的に購入するのは自分に合っていると思う次第です。

ですが、株価の上昇を見るたびに、出庫して売却していることを後悔してしまいます。

でわでわ。

Daihuku_Kotaro

2023-04-20

［投信］投資信託　～第１章～　終幕　

投資信託投資信託-履歴

おはようございます。
Daihuku_Kotaroです。

当ブログでは、投資備忘録の一環として運用履歴を公開しています。
各商品について考え方は多少異なるのですが基本的には同じです。

運用に関しては「ガチホ」をモットーにしています。
短期売買や丁半博打のような過激さはないです。

家計簿、ポイ活、ふるさと納税など「お金」関係で
行ったことも公開しています。

本記事では以下の内容がわかります。

・投資信託　～第１章～　終幕
・長女口座の結果
・長男口座の結果
・感想
・第２章に向けて

投資信託　～第１章～　終幕

投資信託積み立てをすべて決済し終了させました。

中長期を意識してずっと積み立てを行ってきましたが、
投資方針の見直しをするためにいったんリセットしました。

長女口座の詳細

長女口座の設定

１か月あたりの積立額	39,100
１年あたりの積立額	419,900
ボーナス月設定	０

設定内容

商品名	積立コース	設定金額	1か月あたり
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ国内株式（ＴＯＰＩＸ）	毎日	200円	4,600円
三井住友ＤＳ－三井住友・ＤＣつみたてＮＩＳＡ・全海外株インデックスファンド	毎日	400円	9,200円
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００	毎日	200円	4,600円
三井住友ＴＡＭ－ＳＭＴ新興国株式インデックス・オープン	毎日	200円	4,600円
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ先進国債券インデックス	毎日	100円	2,300円
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　国内リートインデックス	毎日	300円	6,900円
三井住友ＴＡＭ－ＳＭＴ　ゴールドインデックス・オープン（為替ヘッジあり）	毎日	300円	6,900円

決済前の状況

商品名	取得価格	基準価格	取得額	評価額	利益率
三菱UFJ国際eMAXISSlim国内株式(TOPIX)	13,970	14,622	106,978	111,971	4.67%
三井住友DS－三井住友・DC積立NISA・全海外株インデックスファンド	34,106	36,579	218,602	234,453	7.25%
SBI-SBI･V･S&P500インデックスファンド（愛称：SBI･V･S&P500）	17,001	17,571	78,399	81,028	3.35%
三井住友TAM-SMT新興国株式インデックス・オープン	33,279	31,710	140,201	133,591	-4.71%
三菱UFJ-eMAXISSlim先進国債券インデックス	11,751	11,731	53,400	53,310	-0.17%
三菱UFJ国際-eMAXISSlim国内リートインデックス	9,590	9,134	163,213	155,453	-4.75%
三井住友TAM-SMTゴールドインデックス・オープン（為替ヘッジあり）	12,333	12,006	176,795	172,108	-2.65%

投資信託積み立て　長女口座－2021-2023年

年月	積立額	評価額	損益額	損益率
21年3月末	81,101	81,812	711	0.87%
21年4月末	125,303	129,861	4,558	3.63%
21年5月末	150,802	158,372	7,570	5.01%
21年6月末	184,803	193,564	8,761	4.74%
21年7月末	223,908	230,435	6,527	2.91%
21年8月末	257,901	266,021	8,120	3.14%
21年9月末	286,606	292,613	6,007	2.09%
21年10月末	320,802	334,545	13,743	4.28%
21年11月末	358,704	372,692	13,988	3.89%
21年12月末	400,710	416,129	15,419	3.84%
22年1月末	431,313	426,762	-4,551	-1.05%
22年2月末	461,911	454,364	-7,547	-1.63%
22年3月末	494,211	515,812	21,601	4.37%
22年4月末	528,212	554,543	26,331	4.98%
22年5月末	563,916	562,863	-1,053	-0.18%
22年6月末	597,911	593,406	-4,505	-0.75%
22年7月末	647,224	661,925	14,701	2.27%
22年8月末	676,122	692,164	16,042	2.37%
22年9月末	710,118	690,536	-19,582	-2.75%
22年10月末	742,418	740,768	-1,650	-0.22%
22年11月末	781,529	795,539	14,010	1.79%
22年12月末	808,730	788,258	-20,472	-2.53%
23年01月末	844,421	858,460	14,039	1.66%
23年02月末	876,733	883,286	6,553	0.74%
23年03月末	909,035	903,710	-5,325	-0.58%

決済時の損益

年月日	積立額	評価額	損益額	損益率
23年04月10日	923,826	941,734	17,908	1.9%

長男口座の詳細

１か月あたりの積立額	34,450
１年あたりの積立額	387,450
ボーナス月設定	０

設定内容

商品名	積立コース	設定金額	1か月あたり
大和－ｉＦｒｅｅ　日経２２５インデックス	偶数日	150円	2250円
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ新興国株式インデックス	毎日	200円	4600円
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（除く日本）	毎日	250円	5750円
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ米国株式（S＆P500）	毎日	250円	5750円
三菱ＵＦＪ国際－米国ＩＰＯニューステージ・ファンド＜為替ヘッジあり＞資産成長型	毎日	200円	4600円
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　国内リートインデックス	毎日	200円	4600円
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ新興国リートインデックス	毎日	300円	6900円

決済前の状況

商品名	取得価格	基準価格	取得額	評価額	利益率
大和-iFree　日経２２５インデックス	18,158	18,345	72,551	73,299	1.03%
三菱UFJ国際-eMAXISSlim新興国株式インデックス	12,802	12,202	140,406	133,826	-4.69%
三菱UFJ国際-eMAXISSlim全世界株式(除く日本)	15,924	17,163	139,757	150,632	7.78%
三菱UFJ国際-eMAXISSlim米国株式(S&P500)	18,547	19,178	98,001	101,336	3.4%
三菱UFJ国際-米国IPOニューステージ・ファンド（為替ヘッジあり）資産成長型	14,432	9,591	107,416	71,385	-33.54%
三菱UFJ国際-eMAXISSlim国内リートインデックス	9,631	9,134	105,404	99,965	-5.16%
三菱UFJ国際-eMAXISSlim新興国リートインデックス	8,318	9,082	164,019	179,084	9.18%

投資信託積み立て　長男口座－2021-2023年

年月	積立額	評価額	損益額	損益率
21年3月末	72,651	72,358	-293	-0.4%
21年4月末	110,153	115,065	4,912	4.45%
21年5月末	137,302	142,503	5,201	3.78%
21年6月末	168,203	177,708	9,505	5.65%
21年7月末	204,655	208,986	4,331	2.11%
21年8月末	235,853	242,244	6,391	2.7%
21年9月末	261,010	269,583	8,573	3.28%
21年10月末	291,559	306,853	15,294	5.24%
21年11月末	325,429	336,210	10,781	3.31%
21年12月末	362,476	371,996	9,520	2.62%
22年1月末	389,775	372,378	-17,397	-4.46%
22年2月末	416,926	396,106	-20,820	-4.99%
22年3月末	445,780	455,814	10,034	2.25%
22年4月末	475,879	487,380	11,501	2.41%
22年5月末	509,832	488,382	-21,450	-4.2%
22年6月末	537,933	515,705	-22,228	-4.13%
22年7月末	581,538	583,729	2,191	0.37%
22年8月末	607,294	614,732	7,438	1.22%
22年9月末	637,525	607,808	-29,717	-4.66%
22年10月末	666,245	660,752	-5,493	-0.82%
22年11月末	700,994	696,638	-4,356	-0.62%
22年12月末	725,194	689,114	-36,080	-4.97%
23年01月末	756,846	750,347	-6,499	-0.85%
23年02月末	785,537	780,995	-4,542	-0.57%
23年03月末	814,397	775,378	-39,019	-4.79%

決済時の損益

年月日	積立額	評価額	損益額	損益率
23年04月10日	826,559	808,527	-18,032	-2.2%

感想

最終的に微益と微損で終了となりました。
商品によってだいぶ利益率が変わりました。
選択と集中を見誤らなければもっと利益を得られたのにと悔やまれます。

長女口座では利益がわずかに発生しました。
利益率は２％弱でした。
今回の運用期間は約２年だったので年利換算で言うと１％を切ってしまうぐらいかもしれません。

今回の敗因としては
・商品選択が悪いのに放置してしまった。
・成績が悪くても損切りができなかった。
・「為替ヘッジ」の意味を理解していないままあり／なしを選択していた。

運用方針の見直しをするということで無理やり第１章として終了させました。
もう少し戦略を練ろうと思っています。

第２章に向けて

第１章の経験を踏まえて未成年口座の運用を考えていきたいと思います。

でわでわ。

Daihuku_Kotaro

2022-12-09

［株］日本株ー取引　履歴２０２２年１１月（+９９、９３０円）

日本株日本株-履歴運用履歴

おはようございます。
Daihuku_Kotaroです。

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各商品について考え方は多少異なるのですが基本的には同じです。
運用に関しては「ガチホ」をモットーにしています。
短期売買や丁半博打のような過激さはないです。
家計簿、ポイ活、ふるさと納税など「お金」関係で
行ったことも公開しています。

本記事では以下の内容がわかります。

・日本株式の２０２２年１１月取引結果
・ＩＰＯの２０２２年１１月取引結果
・立会外分売の２０２２年１１月取引結果
・裁量取引の２０２２年１１月取引結果
・各取引のこれまでのまとめ

今回は日本株式の２０２２年１１月の結果です。

￥99,930

上記はＩＰＯ、立会外分売（立会外トレード含）、裁量取引の合算です。
内訳
ＩＰＯ－￥0
立会外分売－￥99,930
裁量取引ー￥0

日本株では次の取引について結果を記載します。
・ＩＰＯ
・立会外分売
・裁量

ＩＰＯ取引結果
当選数：０銘柄
当選内訳

証券会社	銘柄	配分数	公募価格	初値	私の損益

ＩＰＯ取引結果では・・・
　当選した場合：当選した証券会社、銘柄、配分数、初値売りした時の損益、私の決済損益を記載します

立会外分売結果
当選数：４銘柄（１１単元）

証券会社	銘柄	配分数	私の損益
マネックス証券	ベース	100	19,200
楽天証券	ベース	100	34,200
楽天証券	ベース	100	36,200
野村證券	モリテック　スチール	100	1,200
野村證券	モリテック　スチール	100	1,200
楽天証券	綜研化学	100	3,100
楽天証券	コーユーレンティア	100	1,400
楽天証券	コーユーレンティア	100	1,400
マネックス証券	モリテック　スチール	100	1,300
野村證券	モリテック　スチール	100	1,200
野村證券	モリテック　スチール	100	1,200

立会外分売にはＳＢＩ証券独自の立会外トレードも含みます。

立会外分売結果では・・・
　　当選した場合：当選した証券会社、銘柄、配分数、私の決済損益を記載します

裁量取引結果
決済損益：　０円
含み損益：ー９６０，２５０円

裁量取引結果では・・・
　　銘柄名は控えます。
　　損益は塩漬け銘柄を決済しても配当、優待は加味しません。

取引ごとの詳細です。

ＩＰＯ取引

開設している口座
・ＳＢＩ証券：６口座（自分、妻、長女、長男、祖父、祖母）
・マネックス証券：６口座（自分、妻、長女、長男、祖父、祖母）
・野村証券：４口座（自分、妻、祖父、祖母）
・みずほ証券：２口座（自分、妻）
・ＳＭＢＣ日興証券：４口座（自分、妻、祖父、祖母）
・大和証券：４口座（自分、妻、長女、長男）
・松井証券：４口座（自分、妻、長女、長男）
・楽天証券：４口座（自分、妻、長女、長男）
・東海東京証券：１口座（自分）
・いちよし証券：１口座（自分）
・三菱モルがンスタンレー証券：１口座（自分）

各々で申し込みを行っています。
基本的には資金が許す限りは申し込みを行っている。・・・と思います。

これまでの当選履歴です。

当選回数	主幹事	平幹事
ＳＢＩ証券	４	４
マネックス証券	０	１７
野村証券	１３	０
みずほ証券	９	２
ＳＭＢＣ証券	３３	３
大和証券	９	１０
松井証券	０	４
楽天証券	０	１
東海東京証券	０	１
いちよし証券	０	０
三菱モルガンスタンレー証券	６	３

~~※ソフトバンクは複数当選のため除外しています。~~
※１銘柄で２口座当選の場合は２カウントアップをしています。

２０１６年ぐらいからの履歴です。

証券会社によって開設口座数と開設時期が違うため申し込み数も変わってきます。
また証券会社によって取扱数も違うし、
前評判の悪い（当選しやすい）ＩＰＯも含まれているので単純に比較はできません。
けれども当選しやすい証券会社があるなぁと感じます。
SBI証券についてはチャレンジポイントを使用しての当選も含んでいます。

これまでの履歴です。
配分されたとしても必ず初値売りをしているわけではありません。
初値売りをしたいのですが都合が付かなかったりなどでどうしてもずれてしまうこともあります。

ＩＰＯ－２０２２年

年月	損益
22年1月	0
22年2月	0
22年3月	0
22年4月	0
22年5月	0
22年6月	200,000
22年7月	0
22年8月	0
22年9月	44,200
22年10月	146,200
22年11月	0
22年12月	まだ

２２年累計　￥

ＩＰＯ－２０２１年

年月	損益
21年1月	0
21年2月	153,000
21年3月	845,000
21年4月	455,540
21年5月	0
21年6月	-18,300
21年7月	66,300
21年8月	0
21年9月	120,200
21年10月	-13,000
21年11月	0
21年12月	0

２１年累計　￥+1,608,600

ＩＰＯ－２０２０年

年月	損益
20年1月	0
20年2月	0
20年3月	0
20年4月	77,500
20年5月	0
20年6月	0
20年7月	0
20年8月	0
20年9月	71,000
20年10月	2,265,000
20年11月	0
20年12月	515,500

２０年累計　￥+2,929,000
※20年３月は複数当選でした。
　初値では損ばかりだったので塩漬けをして２０年末に決済しました。

ＩＰＯ－２０１９年

年月	損益
19年1月	0
19年2月	53,100
19年3月	97,000
19年4月	45,500
19年5月	0
19年6月	45,500
19年7月	0
19年8月	39,200
19年9月	0
19年10月	-24,700
19年11月	46,700
19年12月	159,700

１９年累計　￥+416,500

立会外分売

申し込みを行っている証券会社
・ＳＢＩ証券
・マネックス証券
・野村証券
・松井証券
・楽天証券

申し込みを基本としていますが、
市場の状況、ＮＹダウの状況、売り出し数、割引率などで
最終的に参加の可否を判断しています。

証券会社	当選回数
ＳＢＩ証券	84
マネックス証券	161
野村証券	16
松井証券	71
楽天証券	65

ＳＢＩ証券は立会外トレードも含んでいます。

立会外分売－２０２２年

年月	損益
22年1月	0
22年2月	-115,800
22年3月	7,000
22年4月	0
22年5月	18,000
22年6月	11,100
22年7月	0
22年8月	4,100
22年9月	64,700
22年10月	0
22年11月	101,600
22年12月	まだ

２２年累計　￥+90,700

立会外分売－２０２１年

年月	損益
21年1月	13,760
21年2月	2,400
21年3月	30,400
21年4月	33,500
21年5月	5,150
21年6月	42,300
21年7月	0
21年8月	68,200
21年9月	24,440
21年10月	0
21年11月	-8,500
21年12月	6,100

２１年累計　￥+217,710

立会外分売－２０２０年

年月	損益
20年1月	0
20年2月	-38,790
20年3月	0
20年4月	3,800
20年5月	81,200
20年6月	5,200
20年7月	9,300
20年8月	23,420
20年9月	-4,470
20年10月	0
20年11月	40,800
20年12月	29,300

２０年累計　￥+149,760

立会外分売－２０１９年

年月	損益
19年1月	0
19年2月	16,900
19年3月	34,800
19年4月	-7,700
19年5月	-22,700
19年6月	5,700
19年7月	20,900
19年8月	4,800
19年9月	7,000
19年10月	0
19年11月	46,200
19年12月	66,710

１９年累計　￥+172,610

裁量取引

取引を行うメインの口座はＳＢＩ証券です。
ＩＰＯを行うために資金を入れっぱなしにしているためです。

購入判断は思い付きです。
そのため出口がぼんやりしているために塩漬け銘柄が多数あります。
上昇トレンドであったにも関わらず、評価損益はひどいものです。

裁量取引－２０２２年

年月	含み損益	確定
22年1月	記録無	58,160
22年2月	記録無	45,790
22年3月	記録無	0
22年4月	記録無	0
22年5月	記録無	0
22年6月	記録無	0
22年7月	-634,820	114,900
22年8月	-904,000	186,100
22年9月	記録無	0
22年10月	-1,063,860	0
22年11月	-960,250	0
22年12月	まだ	まだ

２２年累計　￥+404,950

裁量取引－２０２１年

年月	含み損益	確定
21年1月	-600,000	0
21年2月	-740,000	165,800
21年3月	-700,000	92,710
21年4月	-740,000	5,410
21年5月	-620,000	17,460
21年6月	-485,000	217,390
21年7月	-526,970	265,200
21年8月	-481,770	58,010
21年9月	-520,240	0
21年10月	-502,340	54,400
21年11月	-649,400	161,800
21年12月	-617,200	3,300

２１年累計　￥+1,030,840

裁量取引－２０２０年

年月	含み損益	確定
20年1月	記録なし	8,460
20年2月	記録なし	5,320
20年3月	記録なし	0
20年4月	記録なし	0
20年5月	記録なし	70,830
20年6月	記録なし	-5,300
20年7月	記録なし	0
20年8月	記録なし	0
20年9月	記録なし	37,480
20年10月	記録なし	7,280
20年11月	記録なし	0
20年12月	記録なし	-171,190

２０年累計　￥-47,120

でわでわ。

Daihuku_Kotaro

2022-12-08

［株］持株会ー従業員持株会　２０２２年１１月履歴

持株会持株会-履歴運用履歴

おはようございます。
Daihuku_Kotaroです。

当ブログでは、投資備忘録の一環として運用履歴を公開しています。
各商品について考え方は多少異なるのですが基本的には同じです。

運用に関しては「ガチホ」をモットーにしています。
短期売買や丁半博打のような過激さはないです。

家計簿、ポイ活、ふるさと納税など「お金」関係で
行ったことも公開しています。

本記事では以下の内容がわかります。

・持株会への出資履歴
・持株会への投資方針
・持株会投資の感想

私は民間企業に勤めているサラリーマンです。

勤め先で「従業員持株会」がありましたので加入をし
出資をしています。

ここでは持株会に出資した結果と感想を記載していきます。