［ロボアド］WealthNavi（ウェルスナビ） 履歴２０２２年０１月末

おはようございます。
Daihuku_Kotaroです。

当ブログでは、投資備忘録の一環として運用履歴を公開しています。
各商品について考え方は多少異なるのですが基本的には同じです。

運用に関しては「ガチホ」をモットーにしています。
短期売買や丁半博打のような過激さはないです。

家計簿、ポイ活、ふるさと納税など「お金」関係で
行ったことも公開しています。

本記事では以下の内容がわかります。

・WealthNaviの２０２２年０１月末の状況
・WealthNaviを始めてからの推移
・WealthNaviの感想

WealthNaviの２０２２年１１月末の状況

WealthNavi（ウェルスナビ）の月間報告です。
円表示
２０２２年０１月末の現在評価（投資額）は・・・・・　690,939円（580,000円）　です。
ドル＄表示
２０２２年０１月末の現在評価（投資額）は・・・・・　＄6,111.41（$5350.26）　です。
リスク設定「５」です

行ったことは、気が向いたときにログインして状況を確認するだけです。
スマホのアプリでログインして確認するだけです。

WealthNaviを始めてからの推移

これまでの履歴です。

・運用設定について
２０２０年１月６日　１０万円入金後　取引開始
２０２０年１月以降　毎月自動積立を２万円に設定（月に１万円を２回）

円￥ベース履歴

年月	投入資金	評価額	率	リスク
２０２０年１月	１００，０００	９８，６３８	-1.36％	５
２０２０年２月	１２０，０００	１１０，０５７	-8.29％	５
２０２０年３月	１４０，０００	１１３，４６６	-18.95％	５
２０２０年４月	１６０，０００	１４７，２８４	-7.95％	５
２０２０年５月	１８０，０００	１７７，３５８	-1.47％	５
２０２０年６月	２００，０００	１９８，８３０	-0.59％	５
２０２０年７月	２２０，０００	２２６，９２７	3.15％	５
２０２０年８月	２４０，０００	２５９，３１９	8.05％	５
２０２０年９月	２６０，０００	２７１，０２３	4.24％	５
２０２０年１０月	２８０，０００	２８０，９６８	0.35％	５
２０２０年１１月	３００，０００	３２８，５５０	9.52％	５
２０２０年１２月	３２０，０００	３６０，４９８	12.66％	５
２０２１年１月	３４０，０００	３８４，６７６	13.14％	５
２０２１年２月	３６０，０００	４１７，４８７	15.97％	５
２０２１年３月	３８０，０００	４６７，２７０	22.97％	５
２０２１年４月	４００，０００	４９４，０９９	23.52％	５
２０２１年５月	４２０，０００	５２７，３３１	25.56％	５
２０２１年６月	４４０，０００	５５３，６４６	25.83％	５
２０２１年７月	４６０，０００	５６７，８４２	23.44％	５
２０２１年８月	４８０，０００	５９７，２６３	24.42％	５
２０２１年９月	５００，０００	６１２，５３３	22.51％	５
２０２１年１０月	５２０，０００	６６０，４５２	27.01％	５
２０２１年１１月	５４０，０００	６６２，８７７	22.76％	５
２０２１年１２月	５６０，０００	７１３，３０５	27.38％	５
２０２２年１月	５８０，０００	６９０，９３９	19.13％	５

WealthNavi_JPY_2201

ドル＄ベース履歴

年月	投入資金	評価額	率	リスク
２０２０年１月	923.07	922.96	-0.01％	５
２０２０年２月	1,105.27	1,019.76	-7.74%	５
２０２０年３月	1,292.09	1,020.17	-21.04%	５
２０２０年４月	1,477.03	1,359.18	-7.98%	５
２０２０年５月	1,579.43	1,621.74	2.68%	５
２０２０年６月	1,848.96	1,858.61	0.52%	５
２０２０年７月	2,035.45	2,145.69	5.42%	５
２０２０年８月	2,224.56	2,467.08	10.90%	５
２０２０年９月	2,414.21	2,568.24	6.38%	５
２０２０年１０月	2,603.70	2,687.44	3.22%	５
２０２０年１１月	2,796.43	3,199.30	14.41%	５
２０２０年１２月	2,989.95	3,492.54	16.81%	５
２０２１年１月	3,152.20	3,730.32	18.34%	５
２０２１年２月	3,371.20	3,918.25	16.23%	５
２０２１年３月	3,555.08	4,224.89	18.84%	５
２０２１年４月	3,738.01	4,519.35	20.90%	５
２０２１年５月	3,921.54	4,800.99	22.43%	５
２０２１年６月	4,102.50	4,993.10	21.71%	５
２０２１年７月	4,284.00	5,180.15	20.92%	５
２０２１年８月	4,466.22	5,457.26	22.19%	５
２０２１年９月	4,648.38	5,445.56	17.15%	５
２０２１年１０月	4,825.22	5,842.95	21.09%	５
２０２１年１１月	5,000.61	5,889.64	17.78%	５
２０２１年１２月	5,176.54	6,187.01	19.52%	５
２０２２年１月	5,350.26	6,111.41	14.23%	５

WealthNaviの感想

これからもほったらかしで運用できることを期待しています。

WealthNavi使うと手数料分損するといわれる方もいますが私はこのまま続けようと思います。
投資信託、ＥＴＦ、コモディティ商品、ＲＥＩＴ、現物等を組み合わせて自分でポートフォリオを組んだほうが手数料分得をするのかもしれません。

私の場合では１年間使用して、手数料は２３００円ほどでした。

この手数料で自動でリバランスしてくれるならば申し分ないと思います。
（リバランスしてくれてるよね・・・？）
ほったらかしで取引履歴すら見てないから不明。。。

運用金額が数百万単位になるまではこのまま続ける方針です。

２０２１年から子供口座で投資信託を始めています。
そちらについても記事にしていくのでご興味あれば見ていってください。

大差ない結果を出せるようならば解約をするかもしれません。

でわでわ。

Daihuku_Kotaro

［株］持株会ー従業員持株会 ２０２１年１２月履歴

おはようございます。
Daihuku_Kotaroです。

当ブログでは、投資備忘録の一環として運用履歴を公開しています。
各商品について考え方は多少異なるのですが基本的には同じです。

運用に関しては「ガチホ」をモットーにしています。
短期売買や丁半博打のような過激さはないです。

家計簿、ポイ活、ふるさと納税など「お金」関係で
行ったことも公開しています。

本記事では以下の内容がわかります。

・持株会への出資履歴
・持株会への投資方針
・持株会投資の感想

私は民間企業に勤めているサラリーマンです。

勤め先で「従業員持株会」がありましたので加入をし
出資をしています。

ここでは持株会に出資した結果と感想を記載していきます。

持株会への出資履歴

最初に履歴から

年月	出資額	出資＋奨励	推定評価額	評価額-出資額
2021年3月	400,000	440,000	855,000	455,000
2021年4月	600,000	660,000	1,139,000	539,000
2021年5月	800,000	880,000	1,365,000	565,000
2021年6月	1,000,000	1,100,000	1,594,000	594,000
2021年7月	1,200,000	1,320,000	1,720,000	520,000
2021年8月	1,400,000	1,540,000	1,907,000	507,000
2021年9月	1,600,000	1,760,000	2,400,000	840,000
2021年10月	1,800,000	1,980,000	2,330,000	530,000
2021年11月	800,000	880,000	1,030,000	230,000
2021年12月	1,00,000	1,100,000	1,250,000	250,000

※11月に引き出しが完了したために出資金額等が変わりました。

2021年12月に初めての売却を実行したので履歴を掲載

年月	出資額	出資＋奨励	売却額	売却額-出資額
2021年12月	1,000,000	1,100,000	1,215,000	215,000

持株会投資での初めての売却が完了しました。
１回目の利益としては約21万円でした。（税金未考慮）
期間は半年で利益率２０％近くとなりました。

２０２１年４月より毎月の出資金額を２０万円にしています。
身バレを防ぐためにも２０２１年４月以前分も合わせた結果です。

勤め先での持株会のルールを簡単に記載します。
・出資タイミングは給与・賞与から天引き
・１口１０００円
・最大口数　給与：２００口　賞与：８００口
・奨励金は１０％

持株会への投資方針

・給与時の出資金額は２０万円（２００口）
　賞与時の出資金額は０円（０口）
・半年から１年程度で売却する

賞与時を０円としたのはドルコスト平均法を行う上で
毎月の出資額を同じにしたほうが良いと考えたためです。

半年から１年程度で売却する理由としては
生活資金が底をついてしまうためです。
さすがに毎年２４０万円の現金が手元からなくなっては生活が厳しいです。

それに株式を現金化するまでには割と時間がかかります。
持株会から証券会社へ移管するのに１か月程度時間がかかります。
また売買の時期は会社が定めている期間にしかできません。

従業員持株会については賛否があるのは承知しています。

勤め先が廃業すると持ち株も紙くずになってしまうため
リスクヘッジができていないことを理解しています。
つまりひとつのカゴに卵を盛るな理論です。

しかし、勤め先の業界、社内外の状況を見聞きする中では
リスクは限定的だと判断しました。

そのためこのまま続けていきたいと考えています。

持株会投資の感想

年末には初めての売却を経験して利益で終えることができました。
今年はどのような結果になるのか楽しみです。
複利を検討するならば、賞与での出資も必要なのか！？
これについては熟慮していきます。
コロナの影響もありますが景気が良くなっていくこと願います。

幸運なことに勤め先の株価は安定飛行しています。
レンジ内での往復をしている状況です。
持株会の株式買い付け日に”下がれ！！”ってお祈りをしてしまいますが・・。

今のところ損している状況ではないので継続！！

でわでわ。

Daihuku_Kotaro

［ロボアド］WealthNavi（ウェルスナビ） 履歴２０２１年１２月末

おはようございます。
Daihuku_Kotaroです。

当ブログでは、投資備忘録の一環として運用履歴を公開しています。
各商品について考え方は多少異なるのですが基本的には同じです。

運用に関しては「ガチホ」をモットーにしています。
短期売買や丁半博打のような過激さはないです。

家計簿、ポイ活、ふるさと納税など「お金」関係で
行ったことも公開しています。

本記事では以下の内容がわかります。

・WealthNaviの２０２１年１２月末の状況
・WealthNaviを始めてからの推移
・WealthNaviの感想

WealthNaviの２０２１年１２月末の状況

WealthNavi（ウェルスナビ）の月間報告です。
円表示
２０２１年１２月末の現在評価（投資額）は・・・・・　713,305円（560,000円）　です。
ドル＄表示
２０２１年１２月末の現在評価（投資額）は・・・・・　＄5,176.54（$6,187.01）　です。

リスク設定「５」です

行ったことは、気が向いたときにログインして状況を確認するだけです。
スマホのアプリでログインして確認するだけです。

WealthNaviを始めてからの推移

これまでの履歴です。

・運用設定について
２０２０年１月６日　１０万円入金後　取引開始
２０２０年１月以降　毎月自動積立を２万円に設定（月に１万円を２回）

円￥ベース履歴

年月	投入資金	評価額	率	リスク
２０２０年１月	１００，０００	９８，６３８	-1.36％	５
２０２０年２月	１２０，０００	１１０，０５７	-8.29％	５
２０２０年３月	１４０，０００	１１３，４６６	-18.95％	５
２０２０年４月	１６０，０００	１４７，２８４	-7.95％	５
２０２０年５月	１８０，０００	１７７，３５８	-1.47％	５
２０２０年６月	２００，０００	１９８，８３０	-0.59％	５
２０２０年７月	２２０，０００	２２６，９２７	3.15％	５
２０２０年８月	２４０，０００	２５９，３１９	8.05％	５
２０２０年９月	２６０，０００	２７１，０２３	4.24％	５
２０２０年１０月	２８０，０００	２８０，９６８	0.35％	５
２０２０年１１月	３００，０００	３２８，５５０	9.52％	５
２０２０年１２月	３２０，０００	３６０，４９８	12.66％	５
２０２１年１月	３４０，０００	３８４，６７６	13.14％	５
２０２１年２月	３６０，０００	４１７，４８７	15.97％	５
２０２１年３月	３８０，０００	４６７，２７０	22.97％	５
２０２１年４月	４００，０００	４９４，０９９	23.52％	５
２０２１年５月	４２０，０００	５２７，３３１	25.56％	５
２０２１年６月	４４０，０００	５５３，６４６	25.83％	５
２０２１年７月	４６０，０００	５６７，８４２	23.44％	５
２０２１年８月	４８０，０００	５９７，２６３	24.42％	５
２０２１年９月	５００，０００	６１２，５３３	22.51％	５
２０２１年１０月	５２０，０００	６６０，４５２	27.01％	５
２０２１年１１月	５４０，０００	６６２，８７７	22.76％	５
２０２１年１２月	５６０，０００	７１３，３０５	27.38％	５

WealthNavi_JPY_2112

ドル＄ベース履歴

年月	投入資金	評価額	率	リスク
２０２０年１月	923.07	922.96	-0.01％	５
２０２０年２月	1,105.27	1,019.76	-7.74%	５
２０２０年３月	1,292.09	1,020.17	-21.04%	５
２０２０年４月	1,477.03	1,359.18	-7.98%	５
２０２０年５月	1,579.43	1,621.74	2.68%	５
２０２０年６月	1,848.96	1,858.61	0.52%	５
２０２０年７月	2,035.45	2,145.69	5.42%	５
２０２０年８月	2,224.56	2,467.08	10.90%	５
２０２０年９月	2,414.21	2,568.24	6.38%	５
２０２０年１０月	2,603.70	2,687.44	3.22%	５
２０２０年１１月	2,796.43	3,199.30	14.41%	５
２０２０年１２月	2,989.95	3,492.54	16.81%	５
２０２１年１月	3,152.20	3,730.32	18.34%	５
２０２１年２月	3,371.20	3,918.25	16.23%	５
２０２１年３月	3,555.08	4,224.89	18.84%	５
２０２１年４月	3,738.01	4,519.35	20.90%	５
２０２１年５月	3,921.54	4,800.99	22.43%	５
２０２１年６月	4,102.50	4,993.10	21.71%	５
２０２１年７月	4,284.00	5,180.15	20.92%	５
２０２１年８月	4,466.22	5,457.26	22.19%	５
２０２１年９月	4,648.38	5,445.56	17.15%	５
２０２１年１０月	4,825.22	5,842.95	21.09%	５
２０２１年１１月	5,000.61	5,889.64	17.78%	５
２０２１年１２月	5,176.54	6,187.01	19.52%	５

WealthNaviの感想

これからもほったらかしで運用できることを期待しています。

WealthNavi使うと手数料分損するといわれる方もいますが私はこのまま続けようと思います。
投資信託、ＥＴＦ、コモディティ商品、ＲＥＩＴ、現物等を組み合わせて自分でポートフォリオを組んだほうが手数料分得をするのかもしれません。

私の場合では１年間使用して、手数料は２３００円ほどでした。

この手数料で自動でリバランスしてくれるならば申し分ないと思います。
（リバランスしてくれてるよね・・・？）
ほったらかしで取引履歴すら見てないから不明。。。

運用金額が数百万単位になるまではこのまま続ける方針です。

２０２１年から子供口座で投資信託を始めています。
そちらについても記事にしていくのでご興味あれば見ていってください。

大差ない結果を出せるようならば解約をするかもしれません。

でわでわ。

Daihuku_Kotaro

［株］持株会ー従業員持株会 ２０２１年番外編（引き出しから売却まで）

おはようございます。
Daihuku_Kotaroです。

当ブログでは、投資備忘録の一環として運用履歴を公開しています。
各商品について考え方は多少異なるのですが基本的には同じです。

運用に関しては「ガチホ」をモットーにしています。
短期売買や丁半博打のような過激さはないです。

家計簿、ポイ活、ふるさと納税など「お金」関係で
行ったことも公開しています。

本記事では以下の内容がわかります。

・持株会への出資履歴
・株式の売却編
・売却の感想

私は民間企業に勤めているサラリーマンです。

勤め先で「従業員持株会」がありましたので加入をし
出資をしています。

ここでは持株会への出資履歴、引き出し、売却までを記します。

持株会への出資履歴

まずは持株会への出資履歴です。

年月	出資額	出資＋奨励	推定評価額	評価額-出資額
2021年3月	400,000	440,000	855,000	455,000
2021年4月	600,000	660,000	1,139,000	539,000
2021年5月	800,000	880,000	1,365,000	565,000
2021年6月	1,000,000	1,100,000	1,594,000	594,000
2021年7月	1,200,000	1,320,000	1,720,000	520,000
2021年8月	1,400,000	1,540,000	1,907,000	507,000
2021年9月	1,600,000	1,760,000	2,400,000	840,000
2021年10月	1,800,000	1,980,000	2,330,000	530,000

勤め先での持株会のルールを簡単に記載します。
・出資タイミングは給与・賞与から天引き
・１口１０００円
・最大口数　給与：２００口　賞与：８００口
・奨励金は１０％

２０２１年４月より毎月の出資金額を２０万円にしています。
２０２１年４月以前は出資金額を０．５万円に設定していました。

過去の分を含め１０月末の時点で出資金額が１８０万円にもなっています。

株式の売却編

現在（2021年12月15日時点）では株式売却を完了しています。

売却への行動を開始してからどのぐらいの時間を要したのかをシェアしたいと思います。
持株会によっては株式の引き出しを行うには持株会の退会が条件など
さまざまだと思いますので、約款、規定等を十二分に確認してください。

売却までの工程を簡単に。
１、会社へ出庫申請
２、会社へ売却申請
３、株式会社へ移管申請
４、株式売却注文

たったこれだけです。
これだけですが、約３か月の期間を有しました。

それでは詳細です。
１、会社へ出庫申請
会社を通じて持株会に保有している株式の出庫申請をします。
出庫をするには以下の条件がありました。
・証券会社の口座開設が済んでいること
・保有している株式数を把握していること
・出庫する理由
・上長および総務部部長の承認

出庫申請は専用の帳票を印刷して、記入して、押印して、
上長承認印をもらい、総務部へ送付しました。

紙ベースで運用されているのがなんとも言えないですね。

この帳票には引き出し株数（１００株単位）の記入欄があります。
ありますが、保有数はいくつ・・？？

そうなんです、保有数が分からないんです。
持株会から保有株式数が送られてくるのは半年に１回なので、
”今”の正確な保有数は不明です。

なので会社を通じて問い合わせをしました。
返答をもらうのに稼働日で２日かかりました。

なぜ２日？ログインするだけでしょ。。って思ったのはここだけの話。

出庫する理由の記入がありました。。。
王道は「自動車購入資金」「リフォームのため」だとは思います。
わたしは「生活資金確保のため」と記入しました。

そんなこんなで帳票を作成し、総務部へ送付しました。

規定上、出庫は書類受理月の翌月末の出庫ということでした。
ここだけで出庫までに約２か月の期間を要します。

２、会社へ売却申請
インサイダーの観点からなのか社員が株式を売買するときには決められた期間があります。
所属する部署によって売却可能時期が異なりますが
私の場合は決算発表後から１５日以内が売却可能時期でした。
しかし、売買を行うには会社への事前申請が必須でした。
もちろん紙ベースでの申請です。

事前申請は決算発表の１か月前から受付開始です。
申請書には再び売却理由の記入が必要でした。

３、株式会社へ移管申請
今回は私の口座から家族（妻、長女、長男）に株式を移管しました。
理由としては、含み損を帳消しにしたかったからです。
出庫した株式は簿価が現在価格より低かったので決済すると
利益が出る状況でした。
そこで、各個人で保有している塩漬け銘柄と相殺したいことと
株主優待をもらおうと考えたためです。

証券会社に異名口座移管するための資料請求をして記入して送付しました。

持株会投資の感想

持株会から自分の口座へ引き出しが完了しました。
決算の時期に売買できるので、会社へ申請して売買をする予定です。

家族に贈与して、家族判断で売買をしてもらうのも一つの方法かも。
そうすればインサイダーに該当しないし、会社の規定も関係ない。

売買に悩むこの頃です。

でわでわ。

Daihuku_Kotaro

［株］持株会ー従業員持株会 ２０２１年１１月履歴

おはようございます。
Daihuku_Kotaroです。

当ブログでは、投資備忘録の一環として運用履歴を公開しています。
各商品について考え方は多少異なるのですが基本的には同じです。

運用に関しては「ガチホ」をモットーにしています。
短期売買や丁半博打のような過激さはないです。

家計簿、ポイ活、ふるさと納税など「お金」関係で
行ったことも公開しています。

本記事では以下の内容がわかります。

・持株会への出資履歴
・持株会への投資方針
・持株会投資の感想

私は民間企業に勤めているサラリーマンです。

勤め先で「従業員持株会」がありましたので加入をし
出資をしています。

ここでは持株会に出資した結果と感想を記載していきます。

持株会への出資履歴

最初に結果から

年月	出資額	出資＋奨励	推定評価額	評価額-出資額
2021年3月	400,000	440,000	855,000	455,000
2021年4月	600,000	660,000	1,139,000	539,000
2021年5月	800,000	880,000	1,365,000	565,000
2021年6月	1,000,000	1,100,000	1,594,000	594,000
2021年7月	1,200,000	1,320,000	1,720,000	520,000
2021年8月	1,400,000	1,540,000	1,907,000	507,000
2021年9月	1,600,000	1,760,000	2,400,000	840,000
2021年10月	1,800,000	1,980,000	2,330,000	530,000
2021年11月	800,000	880,000	1,030,000	230,000

※11月に引き出しが完了したために出資金額等が変わりました。

２０２１年４月より毎月の出資金額を２０万円にしています。
身バレを防ぐためにも２０２１年４月以前分も合わせた結果です。

勤め先での持株会のルールを簡単に記載します。
・出資タイミングは給与・賞与から天引き
・１口１０００円
・最大口数　給与：２００口　賞与：８００口
・奨励金は１０％

持株会への投資方針

・給与時の出資金額は２０万円（２００口）
　賞与時の出資金額は０円（０口）
・半年から１年程度で売却する

賞与時を０円としたのはドルコスト平均法を行う上で
毎月の出資額を同じにしたほうが良いと考えたためです。

半年から１年程度で売却する理由としては
生活資金が底をついてしまうためです。
さすがに毎年２４０万円の現金が手元からなくなっては生活が厳しいです。

それに株式を現金化するまでには割と時間がかかります。
持株会から証券会社へ移管するのに１か月程度時間がかかります。
また売買の時期は会社が定めている期間にしかできません。

従業員持株会については賛否があるのは承知しています。

勤め先が廃業すると持ち株も紙くずになってしまうため
リスクヘッジができていないことを理解しています。
つまりひとつのカゴに卵を盛るな理論です。

しかし、勤め先の業界、社内外の状況を見聞きする中では
リスクは限定的だと判断しました。

そのためこのまま続けていきたいと考えています。

持株会投資の感想

持株会から自分の口座へ引き出しが完了しました。
決算の時期に売買できるので、会社へ申請して売買をする予定です。

家族に贈与して、家族判断で売買をしてもらうのも一つの方法かも。
そうすればインサイダーに該当しないし、会社の規定も関係ない。

売買に悩むこの頃です。

でわでわ。

Daihuku_Kotaro

［ロボアド］WealthNavi（ウェルスナビ） 履歴２０２１年１１月末

おはようございます。
Daihuku_Kotaroです。

当ブログでは、投資備忘録の一環として運用履歴を公開しています。
各商品について考え方は多少異なるのですが基本的には同じです。

運用に関しては「ガチホ」をモットーにしています。
短期売買や丁半博打のような過激さはないです。

家計簿、ポイ活、ふるさと納税など「お金」関係で
行ったことも公開しています。

本記事では以下の内容がわかります。

・WealthNaviの２０２１年１１月末の状況
・WealthNaviを始めてからの推移
・WealthNaviの感想

WealthNaviの２０２１年１１月末の状況

WealthNavi（ウェルスナビ）の月間報告です。
２０２１年１１月末の現在評価（投資額）は・・・・・　６５２，７６８円（５４０，０００円）　です。
リスク設定「５」です

行ったことは、気が向いたときにログインして状況を確認するだけです。
スマホのアプリでログインして確認するだけです。

WealthNaviを始めてからの推移

これまでの履歴です。

・運用設定について
２０２０年１月６日　１０万円入金後　取引開始
２０２０年１月以降　毎月自動積立を１万円に設定（月に１万円を２回）

年月	投入資金	評価額	率	リスク
２０２０年１月	１００，０００	９８，６３８	-1.36％	５
２０２０年２月	１２０，０００	１１０，０５７	-8.29％	５
２０２０年３月	１４０，０００	１１３，４６６	-18.95％	５
２０２０年４月	１６０，０００	１４７，２８４	-7.95％	５
２０２０年５月	１８０，０００	１７７，３５８	-1.47％	５
２０２０年６月	２００，０００	１９８，８３０	-0.59％	５
２０２０年７月	２２０，０００	２２６，９２７	3.15％	５
２０２０年８月	２４０，０００	２５９，３１９	8.05％	５
２０２０年９月	２６０，０００	２７１，０２３	4.24％	５
２０２０年１０月	２８０，０００	２８０，９６８	0.35％	５
２０２０年１１月	３００，０００	３２８，５５０	9.52％	５
２０２０年１２月	３２０，０００	３６０，４９８	12.66％	５
２０２１年１月	３４０，０００	３８４，６７６	13.14％	５
２０２１年２月	３６０，０００	４１７，４８７	15.97％	５
２０２１年３月	３８０，０００	４６７，２７０	22.97％	５
２０２１年４月	４００，０００	４９４，０９９	23.52％	５
２０２１年５月	４２０，０００	５２７，３３１	2556％	５
２０２１年６月	４４０，０００	５５３，６４６	25.83％	５
２０２１年７月	４６０，０００	５６７，８４２	23.44％	５
２０２１年８月	４８０，０００	５９７，２６３	24.42％	５
２０２１年９月	５００，０００	６１２，５３３	22.51％	５
２０２１年１０月	５２０，０００	６６７，７６８	28.41％	５
２０２１年１１月	５４０，０００	６５２，４０１	20.82％	５

WealthNaviの感想

これからもほったらかしで運用できることを期待しています。

WealthNavi使うと手数料分損するといわれる方もいますが私はこのまま続けようと思います。
投資信託、ＥＴＦ、コモディティ商品、ＲＥＩＴ、現物等を組み合わせて自分でポートフォリオを組んだほうが手数料分得をするのかもしれません。

私の場合では１年間使用して、手数料は２３００円ほどでした。

この手数料で自動でリバランスしてくれるならば申し分ないと思います。
（リバランスしてくれてるよね・・・？）
ほったらかしで取引履歴すら見てないから不明。。。

運用金額が数百万単位になるまではこのまま続ける方針です。

２０２１年から子供口座で投資信託を始めています。
そちらについても記事にしていくのでご興味あれば見ていってください。

大差ない結果を出せるようならば解約をするかもしれません。

でわでわ。

Daihuku_Kotaro

［投信］投資信託 履歴２０２１年１１月末

おはようございます。
Daihuku_Kotaroです。

当ブログでは、投資備忘録の一環として運用履歴を公開しています。
各商品について考え方は多少異なるのですが基本的には同じです。

運用に関しては「ガチホ」をモットーにしています。
短期売買や丁半博打のような過激さはないです。

家計簿、ポイ活、ふるさと納税など「お金」関係で
行ったことも公開しています。

本記事では以下の内容がわかります。

・投資信託　２０２１年１１月末状況
・長女口座の詳細
・長男口座の詳細
・感想

投資信託　２０２１年１１月末状況

投資信託積み立ての２０２１年１１月末の状況です。

口座	証券会社	評価額	出資金	含み損益	率
長女	ＳＢＩ	367,913	365,005	2,908	0.8%
長男	ＳＢＩ	330,241	330,830	-589	-0.18%

率があまり高くないです。
今が買い時なのか、売り時なのかはわかりませんが
継続購入していきたいと思います。

中長期の積み立てを考えているので
積み立て時は低空飛行をしてもらって決済のタイミングで
跳ねてもらいたいですね。

積み立てを行っている商品と設定内容の詳細です。
また、これまでの推移も掲載します。

長女口座の詳細

長女口座の設定

１か月あたりの積立額	39,100
１年あたりの積立額	419,900
ボーナス月設定	０

設定内容

商品名	積立コース	設定金額	1か月あたり
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（ＴＯＰＩＸ）	毎日	200円	4,600円
三井住友ＤＳ－三井住友・ＤＣつみたてＮＩＳＡ・全海外株インデックスファンド	毎日	400円	9,200円
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００	毎日	200円	4,600円
三井住友ＴＡＭ－ＳＭＴ 新興国株式インデックス・オープン	毎日	200円	4,600円
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国債券インデックス	毎日	100円	2,300円
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　国内リートインデックス	毎日	300円	6,900円
三井住友ＴＡＭ－ＳＭＴ　ゴールドインデックス・オープン（為替ヘッジあり）	毎日	300円	6,900円

状況

三菱UFJ国際eMAXISSlim国内株式(TOPIX)	13,881	13,867	41,201	41,160	-0.1%
三井住友DS－三井住友・DC積立NISA・全海外株インデックスファンド	32,133	34,574	86,999	93,609	7.6%
SBI-SBI･V･S&P500インデックスファンド（愛称：SBI･V･S&P500）	16,183	16,504	12,600	12,850	1.98%
三井住友TAM-SMT新興国株式インデックス・オープン	34,167	32,749	74,401	71,314	-4.15%
三菱UFJ-eMAXISSlim先進国債券インデックス	11,689	11,848	20,500	20,779	1.36%
三菱UFJ国際-eMAXISSlim国内リートインデックス	9,688	9,703	64,800	64,901	0.15%
三井住友TAM-SMTゴールドインデックス・オープン（為替ヘッジあり）	12,459	12,227	64,501	63,300	-1.86%

投資信託積み立て　長女口座－２０２１年

年月	積立額	評価額	損益額	損益率
21年5月末	150,802	158,372	7,570	5.0%
21年6月末	184,803	193,564	8,761	4.7%
21年7月末	225,607	231,173	5,566	2.5%
21年8月末	257,901	266,021	8,102	3.1%
21年9月末	286,606	292.613	6,607	2.1%
21年10月末	331,004	344,928	13,924	4.2%
21年11月末	367,913	365,005	2,908	0.8%

長男口座の詳細

１か月あたりの積立額	34,450
１年あたりの積立額	387,450
ボーナス月設定	０

設定内容

商品名	積立コース	設定金額	1か月あたり
大和－ｉＦｒｅｅ　日経２２５インデックス	偶数日	150円	2250円
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス	毎日	200円	4600円
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（除く日本）	毎日	250円	5750円
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（S＆P500）	毎日	250円	5750円
三菱ＵＦＪ国際－米国ＩＰＯニューステージ・ファンド＜為替ヘッジあり＞資産成長型	毎日	200円	4600円
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　国内リートインデックス	毎日	200円	4600円
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ新興国リートインデックス	毎日	300円	6900円

状況

商品名	取得価格	基準価格	取得額	評価額	利益率
大和-iFree　日経２２５インデックス	18,508	18,067	36,250	35,387	-2.38%
三菱UFJ国際-eMAXISSlim新興国株式インデックス	13,127	12,539	74,602	71,261	-4.48%
三菱UFJ国際-eMAXISSlim全世界株式(除く日本)	14,946	16,180	57,501	62,249	8.26%
三菱UFJ国際-eMAXISSlim米国株式(S&P500)	17,624	18,005	15,750	16,091	2.16%
三菱UFJ国際-米国IPOニューステージ・ファンド（為替ヘッジあり）資産成長型	22,532	21,968	41,615	40,574	-2.5%
三菱UFJ国際-eMAXISSlim国内リートインデックス	9,809	9,703	39,802	39,372	-1.08%
三菱UFJ国際-eMAXISSlim新興国リートインデックス	7,560	7,560	65,307	65,307	0%

投資信託積み立て　長男口座－２０２１年

年月	積立額	評価額	損益額	損益率
21年5月末	150,800	158,372	7,570	5.0%
21年6月末	184,800	193,564	8,761	4.7%
21年7月末	206,300	209,569	3,266	1.6%
21年8月末	235,850	242,244	6,391	2.7%
21年9月末	261,010	269,583	8,573	3.3%
21年10月末	300,565	314,228	13,663	4.5%
21年11月末	330,241	330,830	-589	-0.18%

感想

長男口座で含み損に転じてしまいました。
新興国株式がいまいちです。

タラればですが王道のＳ＆Ｐ５００に投入していたほうがよかったです。
年内の構成は変更することなくこのまま続行していこうと思います。

今回から履歴が分かりやすいように図表を差し込むようにしました。
月毎に推移が分かるので、皆様の参考になればと思います。

でわでわ。

Daihuku_Kotaro