［投信］投資信託 ～第１章～ 終幕

おはようございます。
Daihuku_Kotaroです。

当ブログでは、投資備忘録の一環として運用履歴を公開しています。
各商品について考え方は多少異なるのですが基本的には同じです。

運用に関しては「ガチホ」をモットーにしています。
短期売買や丁半博打のような過激さはないです。

家計簿、ポイ活、ふるさと納税など「お金」関係で
行ったことも公開しています。

本記事では以下の内容がわかります。

・投資信託　～第１章～　終幕
・長女口座の結果
・長男口座の結果
・感想
・第２章に向けて

投資信託　～第１章～　終幕

投資信託積み立てをすべて決済し終了させました。

中長期を意識してずっと積み立てを行ってきましたが、
投資方針の見直しをするためにいったんリセットしました。

長女口座の詳細

長女口座の設定

１か月あたりの積立額	39,100
１年あたりの積立額	419,900
ボーナス月設定	０

設定内容

商品名	積立コース	設定金額	1か月あたり
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（ＴＯＰＩＸ）	毎日	200円	4,600円
三井住友ＤＳ－三井住友・ＤＣつみたてＮＩＳＡ・全海外株インデックスファンド	毎日	400円	9,200円
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００	毎日	200円	4,600円
三井住友ＴＡＭ－ＳＭＴ 新興国株式インデックス・オープン	毎日	200円	4,600円
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国債券インデックス	毎日	100円	2,300円
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　国内リートインデックス	毎日	300円	6,900円
三井住友ＴＡＭ－ＳＭＴ　ゴールドインデックス・オープン（為替ヘッジあり）	毎日	300円	6,900円

決済前の状況

商品名	取得価格	基準価格	取得額	評価額	利益率
三菱UFJ国際eMAXISSlim国内株式(TOPIX)	13,970	14,622	106,978	111,971	4.67%
三井住友DS－三井住友・DC積立NISA・全海外株インデックスファンド	34,106	36,579	218,602	234,453	7.25%
SBI-SBI･V･S&P500インデックスファンド（愛称：SBI･V･S&P500）	17,001	17,571	78,399	81,028	3.35%
三井住友TAM-SMT新興国株式インデックス・オープン	33,279	31,710	140,201	133,591	-4.71%
三菱UFJ-eMAXISSlim先進国債券インデックス	11,751	11,731	53,400	53,310	-0.17%
三菱UFJ国際-eMAXISSlim国内リートインデックス	9,590	9,134	163,213	155,453	-4.75%
三井住友TAM-SMTゴールドインデックス・オープン（為替ヘッジあり）	12,333	12,006	176,795	172,108	-2.65%

投資信託積み立て　長女口座－2021-2023年

年月	積立額	評価額	損益額	損益率
21年3月末	81,101	81,812	711	0.87%
21年4月末	125,303	129,861	4,558	3.63%
21年5月末	150,802	158,372	7,570	5.01%
21年6月末	184,803	193,564	8,761	4.74%
21年7月末	223,908	230,435	6,527	2.91%
21年8月末	257,901	266,021	8,120	3.14%
21年9月末	286,606	292,613	6,007	2.09%
21年10月末	320,802	334,545	13,743	4.28%
21年11月末	358,704	372,692	13,988	3.89%
21年12月末	400,710	416,129	15,419	3.84%
22年1月末	431,313	426,762	-4,551	-1.05%
22年2月末	461,911	454,364	-7,547	-1.63%
22年3月末	494,211	515,812	21,601	4.37%
22年4月末	528,212	554,543	26,331	4.98%
22年5月末	563,916	562,863	-1,053	-0.18%
22年6月末	597,911	593,406	-4,505	-0.75%
22年7月末	647,224	661,925	14,701	2.27%
22年8月末	676,122	692,164	16,042	2.37%
22年9月末	710,118	690,536	-19,582	-2.75%
22年10月末	742,418	740,768	-1,650	-0.22%
22年11月末	781,529	795,539	14,010	1.79%
22年12月末	808,730	788,258	-20,472	-2.53%
23年01月末	844,421	858,460	14,039	1.66%
23年02月末	876,733	883,286	6,553	0.74%
23年03月末	909,035	903,710	-5,325	-0.58%

決済時の損益

年月日	積立額	評価額	損益額	損益率
23年04月10日	923,826	941,734	17,908	1.9%

投資信託_長女_Apr.23

長男口座の詳細

１か月あたりの積立額	34,450
１年あたりの積立額	387,450
ボーナス月設定	０

設定内容

商品名	積立コース	設定金額	1か月あたり
大和－ｉＦｒｅｅ　日経２２５インデックス	偶数日	150円	2250円
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス	毎日	200円	4600円
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（除く日本）	毎日	250円	5750円
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（S＆P500）	毎日	250円	5750円
三菱ＵＦＪ国際－米国ＩＰＯニューステージ・ファンド＜為替ヘッジあり＞資産成長型	毎日	200円	4600円
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　国内リートインデックス	毎日	200円	4600円
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ新興国リートインデックス	毎日	300円	6900円

決済前の状況

商品名	取得価格	基準価格	取得額	評価額	利益率
大和-iFree　日経２２５インデックス	18,158	18,345	72,551	73,299	1.03%
三菱UFJ国際-eMAXISSlim新興国株式インデックス	12,802	12,202	140,406	133,826	-4.69%
三菱UFJ国際-eMAXISSlim全世界株式(除く日本)	15,924	17,163	139,757	150,632	7.78%
三菱UFJ国際-eMAXISSlim米国株式(S&P500)	18,547	19,178	98,001	101,336	3.4%
三菱UFJ国際-米国IPOニューステージ・ファンド（為替ヘッジあり）資産成長型	14,432	9,591	107,416	71,385	-33.54%
三菱UFJ国際-eMAXISSlim国内リートインデックス	9,631	9,134	105,404	99,965	-5.16%
三菱UFJ国際-eMAXISSlim新興国リートインデックス	8,318	9,082	164,019	179,084	9.18%

投資信託積み立て　長男口座－2021-2023年

年月	積立額	評価額	損益額	損益率
21年3月末	72,651	72,358	-293	-0.4%
21年4月末	110,153	115,065	4,912	4.45%
21年5月末	137,302	142,503	5,201	3.78%
21年6月末	168,203	177,708	9,505	5.65%
21年7月末	204,655	208,986	4,331	2.11%
21年8月末	235,853	242,244	6,391	2.7%
21年9月末	261,010	269,583	8,573	3.28%
21年10月末	291,559	306,853	15,294	5.24%
21年11月末	325,429	336,210	10,781	3.31%
21年12月末	362,476	371,996	9,520	2.62%
22年1月末	389,775	372,378	-17,397	-4.46%
22年2月末	416,926	396,106	-20,820	-4.99%
22年3月末	445,780	455,814	10,034	2.25%
22年4月末	475,879	487,380	11,501	2.41%
22年5月末	509,832	488,382	-21,450	-4.2%
22年6月末	537,933	515,705	-22,228	-4.13%
22年7月末	581,538	583,729	2,191	0.37%
22年8月末	607,294	614,732	7,438	1.22%
22年9月末	637,525	607,808	-29,717	-4.66%
22年10月末	666,245	660,752	-5,493	-0.82%
22年11月末	700,994	696,638	-4,356	-0.62%
22年12月末	725,194	689,114	-36,080	-4.97%
23年01月末	756,846	750,347	-6,499	-0.85%
23年02月末	785,537	780,995	-4,542	-0.57%
23年03月末	814,397	775,378	-39,019	-4.79%

決済時の損益

年月日	積立額	評価額	損益額	損益率
23年04月10日	826,559	808,527	-18,032	-2.2%

投資信託_長男_Apr.23

感想

最終的に微益と微損で終了となりました。
商品によってだいぶ利益率が変わりました。
選択と集中を見誤らなければもっと利益を得られたのにと悔やまれます。

長女口座では利益がわずかに発生しました。
利益率は２％弱でした。
今回の運用期間は約２年だったので年利換算で言うと１％を切ってしまうぐらいかもしれません。

今回の敗因としては
・商品選択が悪いのに放置してしまった。
・成績が悪くても損切りができなかった。
・「為替ヘッジ」の意味を理解していないままあり／なしを選択していた。

運用方針の見直しをするということで無理やり第１章として終了させました。
もう少し戦略を練ろうと思っています。

第２章に向けて

第１章の経験を踏まえて未成年口座の運用を考えていきたいと思います。

でわでわ。

Daihuku_Kotaro